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今日热搜:巨量资金涌入,新晋网红同业存单指数基金“香”在哪里?

时间:2022-12-05 14:15:09    来源:腾讯网

记者 杜萌

去年获批成立的首批6只同业存单指数基金即将迎来周年庆。相比近期的债基波动,同业存单指数基金的净值表现可谓是相当稳健,成立至今回报率在1.8%-2.47%不等,并且每个季度都实现了正收益。


(资料图)

表:首批6只同业存单指数业绩表现明细       来源:Wind  界面新闻研究部

从规模来看,鹏华、富国两只同业存单指数基金的规模已经飙升至84.38亿元、79.06亿元。而惠升、中航、华富三只同业存单指数基金的最新规模相比成立之初也已经翻倍。由于规模限制的原因,首发规模最大的南方同业存单指数基金,也一直维持在80亿元左右的规模上限。

界面新闻记者统计发现, 自去年12月份开闸以来,有多家基金管理人陆续申请设立同业存单基金,目前该类产品的数量已经多达80余只。

有银行的理财经理向记者表示,尤其是11月份以来,同业存单指数基金相当火爆,是“新晋理财网红”,“之前给客户推荐这类产品,他们一般都比较谨慎。最近一个月以来,部分银行理财产品的净值有些回撤,而同业存单指数基金比较稳健,所以卖的比较好。”平安银行某社区理财经理表示。

同业存单指数基金风景独好,这和这类产品的投资标的有关。 中证指数有限公司显示,该类产品主要跟踪中证同业存单AAA指数,将80%以上的基金资产投资于该指数的成份券及备选成份券。据中证指数官网显示,中证同业存单AAA指数选取银行间市场上市的主体评级为AAA、发行期限1年及以下的同业存单作为指数样本,以反映AAA级同业存单的整体表现。

中证指数官网数据显示,截至12月2日,中证同业存单AAA指数今年以来的收益率为2.23%。

百嘉基金董事、副总经理王群航认为,同业存单AAA指数基金是近年来公募基金市场的又一次成功探索,近一年来,其稳步攀升的产品数量、规模,以及业绩均说明该类产品的成功。这类产品可以在流动性略微逊色于货币市场基金的基础上,给偏好低风险、有一定流动性需求的投资者,提供有望获取略高收益的选择。

具体来看,王群航认为,同业存单AAA指数基金适合闲钱打理者、低风险偏好者以及资产配置者这三类投资者进行布局。首先,这类产品在成立封闭期结束后,持有7天即可随时赎回,每日均可申购,投资门槛一般为1元起,无认购费、申购费、赎回费,适合有闲钱且对流动性要求较高的投资者。同时,这类产品期限短、市场大、流动性好,且所投金融工具发行主体的信用评级高,风险较低,适合希望承担低波动、获得较为稳定收益的投资者。

“在年内权益市场波动较大的背景下,同业存单AAA指数基金是股市的‘抗震良方’,这类产品作为低波动的理财工具,不投资股票和可转债,可作为多元化资产配置、平滑组合风险的投资工具。”王群航表示。

嘉实基金提醒,同业存单基金与货币基金不同,同业存单基金作为市值法计价的基金,也会像其他的债券、股票基金一样,根据市场情况的变化净值会有所波动。

在这个时间点,建议投资者把同业存单指数基金作为闲钱理财的工具,淡化短期业绩的波动,将手中的同业存单基金作为自己闲钱理财的工具来看待。

中欧财富方面表示,数据显示,今年以来同业存单指数累计涨了2.21%,远高于万得货币市场基金指数的1.61%,银行活期存款利率的0.35%/年,确实是闲钱理财不错的选择。在目前宽松的货币政策背景下,利率有望平稳运行,更加有利于同业存单指数基金上行。无论是追求稳健,希望在震荡市中规避风险、伺机而动,还是希望灵活打理闲钱,又或是想通过资产配置平衡账户风险,同业存单基金都值得关注。