当一家企业挂上了“中铁”的名号时，你很难去怀疑其央企的身份。

中铁中基集团正是利用这点，在短短4年时间里，利用“伪私募产品”非法集资近80亿元，造成1400余名投资者实际损失38.22亿元！

(资料图片)

今日上午，这家“围猎”高净值人群的“假央企”，终于迎来了宣判：处罚金1亿元，主要责任人孟晨、岑鹏被判处无期徒刑！

那么这家“中字头”的集团究竟是何背景？他们又是如何瞒过众人的眼睛，逍遥法外了5年之久？

中铁中基集团成立于2015年，注册地址在天津自贸区，旗下有一系列以“中铁中基”命名的子公司。

集团的股权结构层层叠叠，十分复杂，该集团的实控人曾在短短4个月内发生了三次变更：2019年5月是一家名为“中国城投建设集团有限公司”的企业，到9月则变成了“冶金人才资源开发中心”，很快又变为“农村教育发展中心”。

而这些公司，如今已经被金融市场公认为央企背景造假！

为了能骗过市场与监管的眼睛，这些“假央企”甚至发展出了一套固定的“生产”流程。

首先，他们会选择一家成立年代十分久远的非主流事业单位作为挂靠方，通常会是建筑或基建行业，因为这些行业的央企比较特别，存在私人承包下属子公司，这样更容易通过挂靠对外宣称自己的国资背景。

有了第一步的基础，便能进行后续眼花缭乱的操作：

以事业单位名义注册一家集团公司，名下再设立投资管理公司，再以投资管理公司的名义去香港设立“中字头”集团，上述动作完成后，以香港“中字头”再回大陆注册“中字头”。最终，以大陆中字头的名义去融资。

就是这样利用大陆与香港之间的信息不对称（大陆难以掌握香港企业的股权结构），来回套壳，最终形成一件件华丽的“外衣”。

有了央企的背景后，接下来便好办多了，中铁中基集团只需要自导自演，设立几个关键的角色：

首先是私募基金管理人——檀实资本、洲实资本、云集投资；其次是基金的投资对象——中汇祥达、京北新能源等；最后是担保方——中铁中基供应链集团。

一切就绪后，孟晨、岑鹏等人便指使下属员工，通过伪造财务数据、贸易合同等方式，设计多达39只私募基金产品，再以“央企背景”为担保销售出去。

通过这种方式，孟晨、岑鹏等人一共非法募集资金78.81亿余元，这些资金最终都流向了中铁中基集团及关联账户，用于兑付前期投资者本息、随意投资和个人挥霍。

细思极恐的是，监管尚且被蒙蔽了4年之久，那投资者又该如何“避雷”？

让投资者去识别层层叠叠的股权结构，显然并不现实，但我们似乎也可以总结出一条鉴别“假央企”的思路：

我们只需要知道，“真”央企是十分爱惜“羽毛”的，他们融资的首选只能是银行一类资金成本较低的持牌金融机构。

而如果一家央企子公司频频出现在P2P、私募、资管产品中，那么这家子公司是“假央企”的可能性就非常高。