近日，安徽警方公布了第19批“断卡行动”惩戒名单，名单内含两千多个单位和个人。由于电信诈骗高发，断卡行动升级，目前据说已经按地区断卡，甚至还有小部分地区大批量被断卡的时候。

与断卡行动相对应的是，有关部门也严抓信用卡套现，各项明确的规定出台，从制度上对信用卡进行调整；同时，监管从严，第三方支付机构被处罚，线下机器也开始涨价。

断卡行动最近两年进行了多轮，如农行、工行、光大、平安、兴业等均开始清理：睡眠账户，一人多账户、长期不动户等；其次多家银行也开启身份核实工作，对身份信息不完整或不真实的客户中止服务。

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最明显的反应是，很多老百姓觉得银行卡更难办理了，不仅如此，自己的银行账户还莫名被冻结。

被冻结的原因大概有“长期未交易”、“交易频繁”、“非法冻结”等，解除账户冻结需要本人持有效证件到网点咨询。

银行对部分账户冻结，其实是银行的风险控制措施，也是响应了断卡行动。在账户排查过程中，银行如果识别账户有风险会第一时间采取措施，这也是保证个人账户资金安全，免受损失。

银行是怎么察觉银行账户风险和信用卡套现行为的呢？其实也非常好判断，主要是以下几个行为：

1. 整数交易

日常消费中很少会进行大额整数交易，一般有零头的会比较多，而套现和风险交易的一个重要特点就是大额整数。

2. 刷卡单一

单一商户交易或刷卡，也很容易被怀疑，如每月固定时间在相同的几家商户消费，包括网购，都可能会被判定有风险。

3. 资金回流

持卡人在商户消费不久后就收到一笔资金，且金额接近刷卡金额，这非常明显的资金回流。

其实银行监测的方法远不止这几种，这里只是列了最容易被发现的几种，套现和不规则用卡最近被严厉打击，而普通持卡人，建议合理正常的使用信用卡。